バフェット太郎です。

株式投資を始めてみたものの、突然のコロナショックで資産が大きく目減りして、「株式投資ってやっぱり儲からないんだ…」と考えた人も少なくないと思います。

たしかに、世界各地でロックダウン(都市封鎖)が発令し、世界の経済活動が停止するなどということを半年前に予想できた人など一人もいませんから、突然の株価の暴落で「株式投資は儲からない」と考えるのも無理はありません。

しかし、今回のコロナショックが短期的な暴落で終わるのか、あるいは数年続くリセッション(景気後退)となるかどうかに関わらず、長期的に見れば米国株の期待利回りは「年平均7%」+「インフレ率」なので、長期で資産運用をし続ければいずれ報われる公算が大きいです。

ちなみに、ここでいう「長期」とは少なくとも15年以上を指します。

ただし、リスク許容度の低い投資家は期待利回りの低い債券にも分散投資しますから、リターンは株式に集中投資した場合と比べて低くなる傾向があります。

そこで、年平均利回り3%と7%の二つの変数を用いて、それぞれ毎月5万円の積立投資をした場合と、それをしなかった場合のシミュレーションを紹介したいと思います。

【積立投資のシミュレーション】
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たとえば、100万円を年平均3%で40年間運用したとすると、当初の100万円は326万円と約3倍になります。しかし、これに「毎月5万円の積立投資」が加わると、当初の100万円は4850万円と約49倍にもなります。

さらに、年平均7%で40年間運用したとすると、当初の100万円は1497万円と約15倍になりますが、これに「毎月5万円の積立投資」が加わると、1億3476万円と134倍にもなります。

このように、個人投資家はパフォーマンスを高める努力をするのも大切ですが、コツコツと積立投資することはそれ以上に重要であることがわかります。また、パフォーマンスを高めるためにもできるだけ債券などの安全資産への投資は控えた方が良さそうです。

しかし、パフォーマンスを高めるために、自身のリスク許容度をはるかに超えた投機をするのは絶対に止めてください。
ところが、多くの投資家はすぐに投機に走ろうとします。とりわけ、コロナショックで含み損を抱えていると尚更大きな値上がり益が期待できる銘柄に乗り換えたいという欲求が高まるものです。

彼らは、目先の含み損に耐えることが出来ず、ソッコーでお金持ちになろうと考えているのです。

そのため、彼らは往々にして大きな値上がり益が期待できる銘柄に投資しようと考えて、それが期待できる一握りの銘柄に集中投資するのです。

しかし、彼らの見通しは単なる願望にしか過ぎないため、大抵の場合、株価は見通しと真逆の方向に動き含み損を抱えるのがオチです。従って、多くの投資家は「コツコツと、少しずつ、ゆっくり、着実に」お金持ちになるために一握りの優良株に分散投資をする方が賢明です。

ちなみに、具体的にどういった優良株に投資すれば良いのかについてですが、「優良企業の一部を忍耐強く保有することを推奨する」という強い主張を一貫して投資家に進言している「モトリーフール」を参考にすると良いと思います。

モトリーフール」 は1993年に、デビッド・ガードナー氏とトム・ガードナー氏の二人の兄弟によって設立され、投資関連ウェブサイトランキングでは、ウォールストリート・ジャーナルに次ぐ全米5位に位置する人気投資メディアです。

90年代半ば頃には三大投資ウェブメディアとして「モトリーフール」「ザ・ストリート・ドットコム」「マーケットウォッチ」が挙げられていました。

モトリーフールの由来はシェイクスピアの「お気に召すまま」からとっています。本書には、カラフルな色の服に身を包んだモトリーフール(宮廷の道化師)が王様の機嫌を損なうことなく(※自身の首を跳ねられることなく)真実を進言することができた唯一の人物として描かれています。

つまり、エコノミストやアナリストらが権威に屈し、忖度のある相場見通しを示しているのに対し、モトリーフールは権威に屈することなく真実を伝えることを信念とし、個人投資家にレポートを提供しているのです。

たとえば、スペシャルフリーレポートの「新型コロナウイルス相場で気をつけるべきことと、注目すべき米国株4銘柄」で紹介されている銘柄の中には、自信を持って保有できる優良配当株がいくつも紹介されています。

いずれも競争優位性の高いビジネスモデルを背景に、安定したキャッシュフローが期待できるため、忍耐強く保有し続けられる銘柄ばかりです。

そのため、これから一握りの優良株に投資して忍耐強く保有し続けたいという個人投資家は「モトリーフール」のレポートで紹介されているような銘柄を参考にしながら、投資の勉強をすれば良いと思います。

モトリーフールのスペシャルフリーレポート(無料登録)はこちらからどうぞ

グッドラック。

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